👉 想投资但不确定如何开始 👉 工作太忙又没时间自己去管理 👉 要自己去深入去研究又没兴趣 👉 工作之余更想做自己想做的事？如果你是这样的情况，那就一定要看下去！这期的基金入门干货会和你分享什么是托管投资组合？托管投资组合适合谁？他是如何操作的？为什么要用托管投资组合？
什么是托管投资组合？
托管投资组合，managed portfolio，也就是托人管理，让专业人士管理你的投资组合。你可能会问，投资基金不就是给基金经历团队来管理了吗？对的，确实如此，但是以投资组合 Portfolio 来说，你却需要自己管理。
目前你可能是..
👉 你自己 DIY 的 Portfolio
👉 Agent 介绍什么就买什么
👉 只叫你买又没讲几时卖
👉 你还要自己 monitor
👉 谁懂几时要 switch 或是 rebalance 对不对？
有了 Managed Portfolio 后 🙆♀️
👉 专业管理的 portfolio
👉 中立立场，深入研究对比各个基金，筛选最佳
👉 可以及时随着市场变动做调整
👉 你授权让专业的直接帮你买卖 switch 和 rebalance
托管投资组合适合谁？
👉 如果你不满意目前自己投资的基金
👉 想投资但不确定如何投资
👉 工作太忙有没有时间自己管理
👉 对于深入研究投资也没有兴趣
👉 工作之余更想做自己喜欢的事
👉 不让市场动荡搞到你自己担心焦虑
托管投资组合如何操作的？
你有一笔钱想要投资，你觉得托管投资组合适合你。你开户口，然后测试你的风险承受能力。你依据你的风险偏好选择你要的托管投资组合。选择后就代表你授权给专业团队。专业团队深入市场研究，从近千个基金筛选组成投资组合。投资组合会分散投资到不同国家来有效减低风险。同时也会密切关注全球金融和紧急，以及时做出对应的调整。你定时登入账号去查看投资进展即可。
例子
比方说你有一笔钱想投资，你可以选择你要 Develop Market Portfolio 或是 Asian Focused Portfolio。专业团队会依据目前市场趋势选择基金，然后随着市场的走向而做相对的变动。
总结
好像很不错，对吧？其实这就是 ✴️借力 使力 少费力✴️ 如果你有钱，有闲，有兴趣自己 DIY 当然也没问题。最重要的是了解自己要什么，专长是什么，然后把它发挥到极致 💪
通过财务规划师 投资基金 有什么好处？
- 投资同样的基金，但卖掉后拿回的钱更多
- 只需通过一个人即可，不需要多家不同的 Agent
- 可以随着市场动荡，换去不同公司的基金，也没有任何费用
- 不用自己对比不同家的基金
- 有客观分析和中立的意见
- 够专业，一定会有 CFP 或是 RFP
- 没有业绩压力，不需要硬推你基金
鑫哥提倡的步骤
1. 先了解自身财务现状
2. 目标导向的规划
3. 现在就开始!
⚠️免责声明：
所有内容仅供参考作用，没有任何买卖建议，若出现亏损概不负责！
☢️切记！不要盲目追高回酬! ☢️ ☢️也不要人家说什么好就盲目跟从☢️
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好了，这个笔记就到这边！我是你的财务规划师-鑫哥🤝 感恩你的关注 ❤️ 如果这个文章对你有帮助，哪怕只是一点点，请记得也分享给你的家人朋友！愿你我早日达到财务目标！🙌