2025年4月，单位信托基金在多个板块和主题中迎来了不同程度的回暖与增长，尤其是在黄金、大宗商品、新兴市场及创新科技板块。随着美联储政策转向明朗，以及亚太市场流动性改善，部分主题基金表现突出。我们根据实际马来西亚所有可以买到的基金回报数据，为你整理出【2025年4月】表现最好的10只单位信托基金，帮助你在未来资产配置上有更明确的参考。
深度分析：哪些基金跑赢大市？
1. Pheim 连中三元，4月基金榜单最大赢家！
在4月的单位信托回报榜中，Pheim Asia Ex-Japan Islamic Fund 以 7.36% 的亮眼成绩荣登榜首！这只基金聚焦亚洲（不含日本）区域，结合伊斯兰合规的稳健投资策略，在区域市场回弹的背景下表现尤为突出。同属 Pheim 基金公司 的另外两只基金也榜上有名：
Dana Makmur Pheim：专注马来西亚与东南亚，搭配多元资产配置，4月回报 6.81%
Pheim Emerging Companies Balanced Fund：主打成长股与平衡配置，回报 5.77%，排名第六
📊 3只基金同时进入Top 10，不只是巧合！我们发现，这三只基金的前十大持股中，有 6家相同的上市公司，分别是：
1. N2N Connect Berhad
2. DXN Holdings Berhad
3. Essex Bio-Technology Ltd
4. Cahya Mata Sarawak Berhad
5. Kronologi Asia Berhad
6. Sunac Services Holding Ltd
其中，Sunac Services 是表现最抢眼的一只，四月股价涨幅接近 7%，成为推高基金整体表现的关键贡献者之一。同一家公司推出的多只表现优异的基金，反映出其研究与选股能力的系统化与一致性。基金持股重叠，也可能揭示出潜在的优质公司名单。对投资人而言，观察基金背后的共同持仓，或许是发现潜力股的一个聪明切入点。
2. 黄金基金大放异彩，但汇率影响不容忽视
面对持续的关税冲击、通胀压力和避险需求升温，四月黄金主题基金表现亮眼：
✨ MAMG Gold Fund-MYR Hedged：6.62%
✨ United Golden Opportunity Fund-MYR Hedged：5.99%
✨ AHAM Shariah Gold Tracker Fund：5.85%
这些基金主要投资于实物黄金（physical gold），因此可以拿 GLD ETF（黄金价格追踪指数）来做比较。非常有趣的是：
🔸 GLD ETF 四月涨幅：5.42%（美元计）
🔸 但若换算成马币，仅剩：2.81%
🔸 因为四月美元兑马币贬值了：2.77%
✅ 所以，有无货币对冲就变得很关键 —— 尤其是在汇率波动大的时候，有货币对冲的基金能更稳定地反映资产本身的表现。
3. 创新科技基金持续吸引资金 —— 背后是 ARK 的旗舰基金
虽然全球科技板块在4月依旧波动不断，包括市场对利率走向不确定、美股科技股涨跌不一，但 AHAM Global Disruptive Innovation Fund 却逆势走强，单月回报达到 5.37%，成为本月最抢眼的科技主题基金之一。📌 这只基金转投资到 ARK Invest 的旗舰基金 —— ARKK（ARK Innovation ETF），而 ARKK 在4月同样录得强劲回弹，背后有几个关键推动力：
PLTR – 持仓第三大的公司，Palantir Technologies Inc 在四月就上涨了41%！
COIN – 持仓第五大的公司，Coinbase Global Inc 在四月则上涨了17%！
HOOD – 持仓第七大的公司，Robinhood Markets Inc 在四月也同样上涨了17%！
AHAM 基金通过马币计价且对冲汇率风险，让本地投资者能间接参与 ARKK 的全球科技布局，同时降低美元波动影响。长期来看，颠覆式创新主题（如 AI、医疗科技、Web3）仍是未来 5~10 年的核心成长动力。如果你是长期看好科技、AI 与创新转型趋势的投资人，AHAM Global Disruptive Innovation Fund 提供了一个本地货币计价、但接轨全球的理想入口。不过要注意的是，创新型企业往往波动较大，适合长期投资者或可接受一定起伏的配置者。
4. 新兴市场布局带来机会 —— 印尼与印度表现强劲
Manulife Shariah Indonesia Equity Fund 及 AHAM India Equity Fund 分别取得5.02% 和 4.44% 的表现，说明部分东盟与南亚国家经济复苏带动股市回升。投资人若希望组合中加入“高增长 + 分散风险”配置，新兴市场主题基金是不可忽视的选项。尤其像印尼与印度这种“人口红利 + 政策利多”的市场，更值得中长期关注。
投资者可以从中学到什么？
主题型基金：短期波动大，长期潜力足
黄金、科技、亚洲市场相关基金多属主题型，需理解其背后的波动性与机会点。
分散配置依然重要
无论是商品、区域还是行业，均应做好适度分散，降低系统性风险。
关注回报的同时，也别忽略自身目标
不是所有回报高的基金都适合你。你的投资年限、风险承受度、目标金额，才是决定选择的核心。
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