上期的基金入门干货分享了怎样看 Fund Fact Sheet, 这期就来分享 Lipper Rating。如果你不会看基金的那些 Alpha Beta Sharpe Ratio？你也没有时间自己去做基金的研究? 那你至少要会看 Lipper Rating – 理柏评级！理柏评级可以帮你对比同种类的基金，快速找到你要选择投资的基金。
什么是理柏评级？
理柏评级，英文是 Lipper Rating。理柏公司中立的评估市场上所有的基金，并为每个基金授予简单容易比较的评级。对于投资者来说，理柏评级是个很好的参考工具，以便做出明智的投资决策。
在哪里可以看到理柏评级？
有些基金公司的月报 (Fund Fact Sheet) 会提供，要不然也可以从理柏官网查看。
如何善用理柏评级？
要善用理柏评级，首先要知道评级是怎么计算出来的。理柏将所有同类型基金进行比较，然后按照高低分为 5个阶级。最低也是最不好的是 1️⃣，也就是所有基金里最低的 20%基金。以此类推，每个阶级含 20%的基金。所以最高最好自然就是 5️⃣，也就是所有同类里的 Top 20%基金。
对于马来西亚基金，理柏评级只有评级三个指标：
总回报 Total Return – 基金提供的总回报，包含了股息收入和资本的增值。适合那些只是在乎高回报，不在乎风险的投资者。并且相信过往成绩对未来有参考价值。
稳定回报 Consistent Return – 基金提供相对较稳定表现得回报。适合那些比较注重逐年都能提供回报得投资者。
保本能力 Preservation – 基金提供相对比较不会亏本的。适合那些风险承受能力低的投资者。或是短期内会用到这笔投资的资金。
理柏评级的例子
比如图下的理柏评级是取自基金的月报。
如何善用理柏官网？
通过财务规划师 投资基金 有什么好处？
- 投资同样的基金，但卖掉后拿回的钱更多
- 只需通过一个人即可，不需要多家不同的 Agent
- 可以随着市场动荡，换去不同公司的基金，也没有任何费用
- 不用自己对比不同家的基金
- 有客观分析和中立的意见
- 够专业，一定会有 CFP 或是 RFP
- 没有业绩压力，不需要硬推你基金
鑫哥提倡的步骤
1. 先了解自身财务现状
2. 目标导向的规划
3. 现在就开始!
⚠️免责声明：
所有内容仅供参考作用，没有任何买卖建议，若出现亏损概不负责！
☢️切记！不要盲目追高回酬! ☢️ ☢️也不要人家说什么好就盲目跟从☢️
基金入门干货系列
好了，这个笔记就到这边！我是你的财务规划师-鑫哥🤝 感恩你的关注 ❤️ 如果这个文章对你有帮助，哪怕只是一点点，请记得也分享给你的家人朋友！愿你我早日达到财务目标！🙌