上期分享了基金入门干货所提到的基金分类，这期就来分享 🌟如何看 Fund Fact Sheet (FFS)🌟 按照马来西亚证券监督委员会 Securities Commission，每个基金都一定要有 FFS，不同国家也有不同名称。这里就叫月报，因为每个月都会出的一个报告。比起年报 Annual Report, FFS 可以直接给你看到基金最新的资料。
基金最重要的 4 个文件
- Prospectus
- Product Highlight Sheet (PHS)
- Annual Report
- Fund Fact Sheet (FFS)
Prospectus 和 Product Highlight Sheet 是基金一开始上架就会有的。Prospectus 拥有最完整，最齐全的资料，而 Product Highlight Sheet 是类似 Summary。年报 Annual Report 则是每年会出一次。Fund Fact Sheet 通常只有两页，但已经足以总结所有重要的咨询。每家基金的 FFS 稍微不一样，但该有的还是有。
这个文章就用 Principal Greater China Equity Fund – Class MYR 作为教学例子。再次提醒，这里没有任何买卖的建议，纯属教学分享。
最后一个部分则是 Fund Manager’s Report – 基金经理报告。报告可以让你了解基金过去那个月，发生了什么事？为何会上？为何会下？接下来会怎样？ 等等。学会了这些，以后就不需要抗拒去看月报。任何 Agent 介绍你基金，你也可以自己上网找月报做功课，分分钟你可能还比介绍你的 Agent 厉害 🤭
已经投资了基金的人，也可以学着去看。比如，那些投资 #ASM 的。如果看不懂，欢迎你来问。当然也有一些资料是基金 FFS 里没有的，更 advance 的话就要去看其他文件等等。但对于普通新手来说，会看 FFS 你已经比 90% 的基金投资者好很多了！👍 其他的就让中立的财务规划师去帮你 😉
通过财务规划师 投资基金 有什么好处？
- 投资同样的基金，但卖掉后拿回的钱更多
- 只需通过一个人即可，不需要多家不同的 Agent
- 可以随着市场动荡，换去不同公司的基金，也没有任何费用
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- 够专业，一定会有 CFP 或是 RFP
- 没有业绩压力，不需要硬推你基金
鑫哥提倡的步骤
1. 先了解自身财务现状
2. 目标导向的规划
3. 现在就开始!
⚠️免责声明：
所有内容仅供参考作用，没有任何买卖建议，若出现亏损概不负责！
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基金入门干货系列
好了，这个笔记就到这边！我是你的财务规划师-鑫哥🤝 感恩你的关注 ❤️ 如果这个文章对你有帮助，哪怕只是一点点，请记得也分享给你的家人朋友！愿你我早日达到财务目标！🙌