新系列！新系列！一文读懂基金之每月一基好介绍！与其只是分享基金的 Theory （基金入门干货系列）不如直接一点，每一个月会选一个基金，直接介绍大家来认识。这个月就分享 AHAM World Series – Japan Growth Fund，一起读懂它的 Fund Fact Sheet，以及基金的表现！不论你是基金新手或老鸟，都可以参考参考！
什么是 AHAMWS-JGF？
全名是 AHAM World Series – Japan Growth Fund，可以到 AHAM 官网下载 Fund Fact Sheet (FFS)，点击这里。从 FFS (29Feb2024) 可以看到这是个股票型基金，专注在成长股。这也是少数单独投资在日本的基金。在马来西亚的基金里，单独投资到日本的就只有三个基金公司的选择，AHAM, Eastspring 和 UOB。大多数投资亚太区的基金，也会排除日本，所以名称往往会看到 Ex-Japan (ex=exclude)。
销售费最高 5.5%。年度管理费最高 1.8%，但这笔费用是算进 NAV，所以不会额外扣款。卖的时候没有任何费用，也没有任何绩效费 Performance Fee。最低入场金额是 RM1,000，之后再加码只需 RM100。基金的规模 Fund Size，在对比同样投资日本的基金，算是比较大的。
基金投资什么公司？
从 Top Holdings 可以看到截至 29 Feb 2024，基金所持有的十大公司。这些公司应该也有你熟悉的，比如 Toyota, Sony, Hitachi, Mitsubishi, Softbank 等等。Sector Allocation 里也可以看到目前工业，非必需消费品，金融以及科技是比较着重的行业。
基金表现
左图取自 FFS，右图取自 iFAST 投资平台。从这里可以看到，近期的表现都比基准 Benchmark 好。年化回酬 Annualized Return, 1年，3年，5年，也比基准 Benchmark 好。历年回酬也一样，年头至今 Year to Date, 2023, 2022, 2021 都有超额表现！这代表基金有带来阿尔法 Alpha！👍
股神巴菲特投资日本的表现
值得一提的是，股神巴菲特早在 July 2019，就开始投资在日本的五大综合贸易公司，日本称之为 Sogo Shosha。不到五年的时间，这五家的收益却是惊为天人！近五年来，这五家的累计总回酬分别是，Sumitomo +174%, Itochu +256%, Mitsubishi +325%, Marubeni +329% 以及 Mitsui +346%！😮
日本近期有什么变化？
日本刚升息，告别了负利率 (negative interest rate)。短期利率从 -0.1% 上调至 0% 至 0.1% 左右。上一次日本升息已经是 2007年的时候。除了加息之外，日本央行也 👉 终止了 Yield Curve Control 👉 停止买交易所交易基金 (ETF & REITs)。升息后，相信会轮到金融股上涨，毕竟升息代表浮动利率贷款的利润会增加。他们在央行的储备金也会开始获得利息。
基金适合谁？
如果你看好日本升息后会更好，你有兴趣分散投资到日本，而你的投资组合里也没有日本，那不妨可以把一小部分的资金来投资。切记，不可以全部身家投进去哦！作为 Rule of Thumb，不可以超过你的投资组合的 10%。
通过财务规划师 投资基金 有什么好处？
- 投资同样的基金，但卖掉后拿回的钱更多
- 只需通过一个人即可，不需要多家不同的 Agent
- 可以随着市场动荡，换去不同公司的基金，也没有任何费用
- 不用自己对比不同家的基金
- 有客观分析和中立的意见
- 够专业，一定会有 CFP 或是 RFP
- 没有业绩压力，不需要硬推你基金
鑫哥提倡的步骤
1. 先了解自身财务现状
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所有内容仅供参考作用，没有任何买卖建议，若出现亏损概不负责！
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每月一基好介绍系列
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